2025-12-16
Oriental Daily
Sun Life永明最新調查「薪火相傳：構建亞洲長遠財富傳承」發現，財富延續是港人最重視的傳承目標，32%受訪者稱最渴望能將財富傳承至下一代。然而，卻有44%受訪者憂慮財富無法延續至下一代，64%高淨值受訪者更憂慮資產可能成為家庭紛爭的導火線。
調查顯示，當問及傳承規劃的重要性時，65%香港受訪者認為「保障家庭財務穩健」為財富傳承規劃最關鍵因素，其次是「儲備充足財富傳予下一代」（52%），以及「制訂清晰的遺產分配計劃以減少誤會或紛爭」（50%）。這反映傳承規劃對於港人而言，除了是守護現有財富，更希望為下一代打下穩定經濟基礎，創造未來機會，維護家庭和諧。
不少受訪港人的首要目標是實現長遠財富創造，其中46%人希望透過金融資產、人壽保險或家族企業進行投資，而高淨值受訪者對此尤為關注，當中59%優先考慮長遠財富增長。其次，遺產亦被視為家庭保障與未來投資的基石：43%受訪者期望遺產能支援家族的住屋與醫療開支等基本生活需求，41%期望遺產能覆蓋下一代從小學至大學或職業培訓的教育經費。
Sun Life永明今年首3季年度化保費等值（APE）為83億元，現時人手約3,500人，管理層料明年增聘至5,000人；現階段公司未有具體遷冊至香港的計劃及落實日期，但會積極考慮，另會考慮在澳門及大灣區業務發展。