銀行推新規 撤「一刀切」式詢問

【本報綜合報道】中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會上周五聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，從銀行取錢時不再遭遇「一刀切」式詢問。 有關規定中，個人存取現金超5萬元人民幣（約5.5萬港元）需登記資金來源的規定取消，與此前的徵求意見稿一致。新規顯示，取款時，銀行會根據風險狀況來決定是否要「多問幾句」，例如出現較高洗錢風險時，銀行「強化調查」，了解資金來源和用途。對於低風險情況，銀行則採取簡化措施。 規定列舉案例說明，若有大學生的帳戶內突然收到7單至8單跨省轉帳，又集中轉出十幾萬元人民幣，這種異常交易，銀行必須啟動「強化調查」，查清資金來源和去向。惟若有長者每月需到銀行領取養老金，這種收入來源清晰、交易穩定的客戶，按照新規，銀行只需核對身份證，不會過問資金用途等情況，便會立即辦理。