2025-10-11
oriental
【本報訊】執法部門在前日及昨日採取代號「銀殿行動」，成功瓦解一個本地詐騙集團，以涉嫌「串謀詐騙」及「洗黑錢」拘捕22人，相信該集團利用一些已報失的身份證非法開設銀行戶口，再申請借貸及信用卡，然後將犯罪得益轉往不同的傀儡戶口，相信他們處理過的懷疑犯罪得益超過1.9億元。
今年8月，執法部門發現有人利用他人的身份證申請銀行戶口和網上貸款，經情報分析和深入調查後，警員鎖定該集團各骨幹和成員的身份，並查出他們在去年9月至今年4月期間，透過上載經修改的身份證，包括利用人工智能（AI）換面技術，將自己的五官融入身份證上的頭像，再以該些像真度頗高的自拍照申請網上開戶，試圖冒充已經報失身份證的市民，從而突破網上的身份認證程序。
調查顯示，該集團總共向7間銀行和儲值支付工具，提交23次網上開戶申請，當中19次通過身份認證，成功開戶。集團成員之後利用戶口申請借貸和信用卡，涉款總共約22萬元，他們從非法借貸獲得利益後，將之轉往18個不同的傀儡戶口，而該些傀儡戶口亦至少涉及本地14宗詐騙案件，包括電話騙案、投資騙案、網上購物騙案等，總損失金額約168萬元；而在去年10月至今年9月期間，相關傀儡戶口清洗超過1.9億元黑錢。警員正追查這些傀儡戶口的資金來源。
調查人員指出，該部門鎖定集團骨幹成員和相關傀儡戶口持有人後，過去兩日在全港多區展開行動，一共拘捕16男6女（19至76歲），包括兩名集團主腦、5名骨幹成員和15名傀儡戶口持有人，同時檢獲多部手機、手提電腦及打印機等證物。被捕人士分別報稱無業、家庭主婦、學生和退休人士等，部分人有黑幫背景。行動仍在進行中，不排除會有更多人被捕。
就今次案件，執法部門已經通知有關監管部門和金融機構，建議提升相關保安措施。另外，該部門提醒市民提高警覺，需妥善保護自己的個人資料，不可以輕易向第三者透露，以免被不法分子有機可乘。