2025-09-03
oriental
助人「代購」要留神，隨時變洗黑錢嫌疑人！一名港漂向《東呼即應》申訴，指早前在內地社交網收到代購奢侈品的請求，對方以「沒有港幣」為由，要求事主提供內地戶口接收人民幣。事主其後按指示再存相應港幣予「賣家」戶口。豈料事主的銀行戶口未幾即遭到內地公安當局凍結。原來事主墮進了代購連環騙局，並被列為洗黑錢嫌疑人。熟悉內地法律的律師建議，所有交易須經合資格的第三方平台進行。
24歲的「港漂」佩佩（化名）向《東呼即應》透露，在8月初接獲自稱為女友購買周年禮物的網友在小紅書聯絡，請求她代購戒指。該網友以「沒有港幣」為由，稱會將人民幣轉入她內地戶口，再由她轉港幣至指定帳戶。佩佩起初收到約3萬元人民幣，將等值港幣匯出之後，對方又要求幫忙轉另一筆5萬元人民幣。
可是，此時佩佩發現內地銀行戶口被凍結，對方也立即失聯。她其後報案，才得知自己捲入一個連環騙局，騙徒借她的戶口「過橋」，將騙得的人民幣兌換成港幣，而她的戶口因一進一出資金流被列為洗黑錢工具。
內地公安告知她，若要解除嫌疑，需將款項退回，但如此一來，她將損失數萬元；若不退錢，她名下其他內地戶口甚至支付寶功能都可能被凍結。佩佩無奈地說「我只係出於好心幫忙，無諗到會陷入呢種困境。」
佩佩補充，現時小紅書的IP位址顯示功能，令騙徒更容易接觸境外用戶。她加入受害人群組後發現，有約百人曾遭遇類似手法欺騙，損失金額不一，部分甚至因此失去多個銀行戶口使用資格。
熟悉內地法律的蘇文傑律師指出，市民若明知或罔顧對方用途，將銀行戶口供人操作，甚至收取佣金，便可能觸犯洗黑錢相關法例。蘇補充，即使無意違法，涉案戶口亦可能因高風險被金融機構取消資格，對市民日後的金融活動造成長遠影響。他提醒，任何交易應透過合資格的第三方平台，增加安全性，避免觸犯法例。
蘇文傑另提到，非法錢莊及非持牌找換店亦存有高風險。若找換店戶口被凍結，所有匯款均可能受牽連，即使交易合法也無法取回資金。他建議市民只選擇信譽良好的銀行或合法金融機構進行資金轉換，減少風險。