2025-09-24
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▲滙豐環球私人銀行北亞及香港區主管陳佩君全球經濟與政治環境在過去十年間經歷重大轉變，超高淨值客戶的財富管理需求也隨之演進。他們不僅追求傳統的財富保值和投資回報，更重視多元化的資產配置，以應對日益複雜的市場挑戰。作為企業家及其家族可靠的財富管理夥伴，滙豐私人銀行憑藉環球網絡與財富專家團隊，致力於為客戶建立關鍵聯繫，協助他們在不同業務和人生階段開拓商機、捕捉環球機遇，全面實現財富增值與多代傳承的宏大願景。大中華地區正迎來大規模的跨代財富轉移。滙豐環球私人銀行北亞及香港區主管陳佩君指出，新一代家族企業接班人普遍傾向推動業務作多元化發展，從地產、製造業等傳統行業逐步拓展至教育、健康科技及人工智能等新興產業。他們尤其重視科技應用，冀加速融入新經濟模式，並積極進行跨地域的多元化投資，覆蓋內地、香港及東南亞，以至歐美等不同國家及地區，以加強分散風險並促進業務增長。支持跨代企業傳承與財富規劃滙豐私人銀行於今年5月發布首份《亞洲家族企業:傳承規劃促進和諧》報告，揭示區內近八成家族企業領導者有意讓家族成員接班，惟超過半數受訪企業家尚未訂定清晰的傳承規劃。陳佩君稱，亞洲家族正面對企業傳承規劃中多項挑戰，地緣政治因素以及家族成員處於不同人生階段和分佈於全球各地，導致他們對家族企業方向的看法存在分歧。缺乏規劃可能導致新一代感到支持不足，進而影響家族成員之間的關係。「憑藉滙豐植根亞洲160年的深厚基礎及滙豐信託近80年的專業知識，滙豐私人銀行深諳家族企業在多代傳承中的複雜需求。我們致力於為企業家提供現代化、度身定制的財富管理及規劃方案，涵蓋跨代財富規劃、企業傳承、家族治理、家族辦公室諮詢、信託服務到慈善事業等不同領域，幫助客戶有效應對企業和財富傳承可能帶來的挑戰，並在環球業務拓展上取得成功。」提供靈活風險管理與資產配置策略 捕捉投資機遇「香港憑藉其地理位置、優質人才、語言和教育等多重優勢，提供成為環球財富管理樞紐的有利條件。除有助客戶將財富配置到其他地區，或吸引更多資金來港之外，企業家族也可把握香港與內地重視創新與科研帶來的機遇。」陳佩君闡述，受上述趨勢影響，今年香港的IPO市場亦見暢旺，反映不少資金持續流向新興的科研市場。除此以外，中東亦是另一個具有潛力的市場，雖然暫時未見大規模的資金流動，惟可預見存在投資機會。陳佩君強調，滙豐私人銀行不斷與時俱進，並為客戶提供多元化的專屬投資方案，助客戶掌握市場動態並制定靈活的財富策略。除了股票與債券等傳統的資產配置以外，滙豐私人銀行亦提供多項另類投資選擇，以滿足客戶尋求多元化投資的目標。同時，「滙豐明策投資」（HSBC Prism Advisory）是一項專為私人銀行客戶而設的合約式投資組合顧問服務，結合專家指引和數據主導觀點分析。由來自貝萊德（BlackRock）的投資及風險管理平台Aladdin Wealth™ technology作後盾，提供機構投資級別的投資組合和風險分析，幫助客戶即時評估投資組合風險及進行資產配置等，確保投資組合根據客戶的特定目標和需求進行優化。「此外，今年5月份，我們加強針對亞洲企業家的財富管理服務，以支持企業家及其家族在商業發展和財富管理不同階段的需求。以香港為首個推行市場，我們與工商金融旗下之創新銀行團隊合作，將初創公司與我們的家族辦公室客戶聯繫起來，為客戶提供與創新行業人才見面的機會，讓他們深入了解具前瞻性的見解和觀點。」陳佩君補充。一站式國際性銀行服務 助力環球業務發展「作為一家一站式環球性的銀行，滙豐透過私人銀行、工商金融以及企業及機構銀行業務團隊，幫助家族企業拓展國際業務網絡，並實現全球化目標。在結構性融資方面，滙豐展現獨特優勢，助客戶在不同地區捕捉商機。」陳佩君直言，目前滙豐私人銀行業務足跡遍及亞洲、中東、歐洲、美國等逾30個市場，並設有12個策略性入賬中心，在英國、瑞士及美國等多個地區亦配備通曉粵語和普通話的團隊，為來自大中華地區的客戶帶來一站式的全方位服務。滙豐私人銀行的香港客戶中，有三分之二為企業家。這些客戶尋求一家能提供環球私人資產整合視野的銀行，以協助他們管理流動性、構建化資產所有權架構，以及跨司法管轄區進行規劃。對於那些擴展業務或在海外設廠的客戶，滙豐能提供本地化銀行服務以滿足每個城市的具體需求，並協助客戶與當地的法律、會計、財務等專業人士對接，為他們進入海外市場提供支持，促進建立亞洲及中東及歐美經濟走廊。聲明：投資涉及風險。文內所載資料並未因應閣下的個人情況作審議，而且只作為參考，並非作為法律、稅務或其他的諮詢意見，亦不應作此用途。客戶或其他讀者不應在沒有徵詢專業意見的情況下，以本文內容作為行事或停止行事的基礎。由香港上海滙豐銀行有限公司 (The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited) 刊發。(特約)